Rub
Ex
Настоящие правила пользовательского соглашения (далее – «Правила», «Пользовательское соглашение») являются публичной офертой (далее — «Оферта») и регулируют порядок оказания услуг по купле-продаже криптовалюты (далее – «Обмен») между сервисом «Rub-Ex» (далее — «Исполнитель») и любым физическим лицом, воспользовавшимся услугами Исполнителя (далее — «Заказчик»).
Сервис / Исполнитель — сервис по Обмену криптовалюты, доступный по адресу: https://rub-ex.com/.
Заказчик — физическое лицо, принявшее условия настоящей Оферты и оформившее заявку на обмен.
Криптовалюта — условные единицы платёжных систем (Bitcoin, Ethereum, USDT и др.), отражающие определённый объём прав и записей в соответствующей блокчейн-сети.
Заявка — заполненная и отправленная Заказчиком электронная форма на сайте, содержащая сведения о сумме, реквизитах и иных данных, необходимых для совершения обмена.
Пользование сайтом является неоспоримым согласием Заказчика с правилами настоящего Пользовательского соглашения.
Договор между Исполнителем и Заказчиком вступает в силу с момента поступления средств на реквизиты Исполнителя в размере, указанном в заявке.
Срок действия договора — до полного исполнения сторонами обязательств.
Исполнитель продаёт или покупает криптовалюту для целей совершения Обмена.
Исполнитель не несёт ответственности за задержки, вызванные работой блокчейн-сетей, платёжных систем или банков.
Все претензии по задержкам и сбоям Заказчик предъявляет соответствующей платёжной системе, при этом Исполнитель оказывает содействие в рамках закона.
Исполнитель не несёт ответственности за убытки, возникшие в результате неверно указанных реквизитов Заказчиком.
Исполнитель не гарантирует выполнение заявки в случае сбоев связи, технических неисправностей, форс-мажорных обстоятельств.
Заказчик обязуется использовать сервис только для законных операций и несёт полную ответственность за законность происхождения средств.
Каждая сторона самостоятельно производит все возможные налоговые отчисления, вытекающие из правоотношений сторон. Ни одна сторона не является налоговым агентом другой стороны.
Общие положения
Исполнитель действует в соответствии с AML/KYC политикой, включая верификацию Заказчика, мониторинг транзакций и оценку рисков.
Процедуры верификации Заказчика
Для прохождения процедуры верификации Заказчика требуется предоставить Исполнителю документы, удостоверяющие личность.
Для подтверждения личности необходимо предоставить один из следующих документов:
Паспорт РФ
Международный паспорт
ID-карта
Исполнитель вправе запросить дополнительные документы и сведения, необходимые для проверки операции.
Оценка риска и AML-проверки
Исполнитель проводит оценку риска транзакций с использованием AML-сервисов.
Транзакция может быть отклонена, если:
общий риск по итогам AML-проверки превышает 50%,
либо риск превышает 5% в одной из следующих категорий:
Illegal Service
Mixing Service
Fraudulent Exchange
Darknet Marketplace
Darknet Service
Ransomware
Scam
Stolen Coins
Terrorism Financing
Sanctions
Illicit Actor/Organization
High-Risk Jurisdiction
Gambling
Fraud Shop
Enforcement action
Child Exploitation
Phishing
Hack
Sextortion
Blacklist
Still under Investigation
Cybercrime Organization
Narcotics
Human Trafficking
Правила проведения обмена с учётом AML/KYC
Сервис запрещает использование своих услуг для легализации незаконных средств, финансирования терроризма, мошенничества любого вида, приобретения запрещённых товаров и услуг.
Использование услуг сервиса для переводов третьим лицам строго запрещено.
Пользователь обязан предоставлять достоверные и актуальные персональные данные и иную запрашиваемую информацию.
Если у Исполнителя возникают обоснованные подозрения о попытке совершения незаконной операции, Исполнитель вправе:
приостановить выполнение обменной операции;
запросить документы для идентификации личности;
запросить любую информацию, связанную с платежами.
Информация может быть передана контролирующим органам в случаях:
по запросу правоохранительных органов;
по решению судов;
по запросам администраций платёжных систем.
Исполнитель оставляет за собой право:
требовать документы, подтверждающие происхождение цифровых активов;
заблокировать аккаунт и все операции;;
передать информацию и документы в контролирующие и/или правоохранительные органы по месту регистрации сервиса и адресу регистрации клиента.
Обработка персональных данных Заказчика осуществляется в соответствии с Политикой конфиденциальности.
Передача данных возможна в случаях, предусмотренных действующим законодательством и пунктами настоящего соглашения.
Исполнитель освобождается от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств, вызванное обстоятельствами непреодолимой силы (включая, но не ограничиваясь: перебои в работе платёжных систем, блокчейн-сетей, банков, стихийные бедствия, военные действия, акты государственных органов).
Исполнитель вправе отказать в обслуживании или отменить заявку в одностороннем порядке без объяснения причин.
Настоящее Пользовательское соглашение вступает в силу с момента начала использования сайта.
Продолжение использования сервиса означает полное согласие Заказчика с условиями.
Исполнитель имеет право вносить изменения в Соглашение, размещая их на сайте.