Виды мошенничества в обмене криптовалют

Обмен криптовалют — это сфера, в которой можно как успешно зарабатывать, так и столкнуться с мошенниками. Чтобы избежать финансовых потерь, важно быть предельно внимательным и понимать, какие схемы используют злоумышленники для обмана клиентов.

MultiKassa работает на рынке валют и криптовалют уже более двух лет, за это время нам довелось столкнуться с множеством мошеннических схем. Бывали случаи, когда мы сами совершали ошибки и теряли деньги.

В этом гайде мы рассмотрим основные виды мошенничества, и расскажем, как избежать ловушек.

Схема №1: Треугольник

Аннотация:
Ах, обмануть меня не трудно!.. Я сам обманываться рад!
(с) Александр Пушкин

Одна из старейших и наиболее популярных схем в сфере криптообмена. Мошенник убеждает вас, что его «друг» (или партнер) принесет наличные для обмена, а ему нужно будет перевести криптовалюту. Если вы не согласитесь на подобный перевод, то мошенник может привлечь третье лицо, предлагая ему хорошую сделку, и побуждает вас доставить наличные в «обменник». В итоге клиент передает средства на адрес мошенника или доверяет посреднику, который исчезает вместе с деньгами.

Признаки мошенничества:

1. ●   Привлечение третьих лиц для проведения сделки.

2. ●   Настоятельные требования перевода средств на незнакомые реквизиты.

3. ●   Убеждение в необходимости передачи средств без явного контроля или проверки.

Как избежать рисков:

1. ●   Проводить сделки только лично или через проверенных посредников.

2. ●   Проверять принадлежность реквизитов получателю.

3. ●   Вести переговоры только с первыми лицами без привлечения третьих сторон.

Схема №2: Предоплата

Аннотация:
А можно утром — стулья, вечером — деньги? Можно, но деньги вперед.
(с) Владимир Путин

Предоплата является неотъемлемой частью корпоративных отношений при совершении сделок и сфера обмена криптовалют не исключение. Когда вы оставляет заявку через сайт или клиент-бота и получаете проверенные реквизиты от обменника, он вправе осуществить перевод заранее для фиксации курса, но когда речь идет о работе с мошенником - фиксировать остается только убытки.

Признаки мошенничества:

1. ●   Настоятельные требования предоплаты.

2. ●   Сомнительная мотивация срочности выполнения перевода.

3. ●   Предоставление неподтвержденных реквизитов или сомнительных документов.

Как избежать рисков:

1. ●   Не вносить предоплату без документального подтверждения сделки.

2. ●   Проверять репутацию платформы и реквизитов до перевода средств.

3. ●   Убедиться, что предоплата действительно требуется и осуществляется через проверенные каналы.

Схема №3: Фальшивые деньги

Аннотация:
Не всё то золото, что блестит.
(с) Уильям Шекспир

Мошенник использует поддельные купюры, чтобы обмануть вас в процессе обмена. Подделки могут быть тщательно замаскированы или подмешаны к настоящим деньгам, чтобы затруднить их обнаружение.

Признаки мошенничества:

1. ●   Обменник настаивает на наличных расчетах в непрозрачных условиях.

2. ●   Мошенник торопит сделку, избегая проверки подлинности денег.

3. ●   Сомнительное происхождение банкнот или странное поведение клиента.

Как избежать рисков:

1. ●   Использовать маркеры-детекторы для проверки подлинности купюр.

2. ●   Для крупных сумм применять счетчики с функцией детекции подделок.

3. ●   Всегда проверять наличные деньги в условиях достаточного освещения.

Схема №4: Фишинг

Аннотация:
Если сомневаешься, воздержись.
(с) Автор неизвестен

Фишинг — это метод мошенничества, при котором злоумышленники создают поддельные сайты: обменников, мессенджеров, AML-сервисов или email-сообщения, внешне похожие на настоящие. Они используют фальшивые ссылки или адреса, которые визуально практически не отличаются от оригинальных, чтобы обманом выманить логины, пароли, ключи к кошелькам или авторизацию кошелька в сервисе. Часто мошенники под предлогом обмена крупной суммы предлагают пройти AML-проверку кошелька, получая таким образом доступ к самому кошельку. Многие схемы фишинга используют высокотехнологичные инструменты (смарт-контракты, тестовые сети) и порой даже опытному пользователю будет затруднительно отличить здоровый ресурс от фишинга.

Признаки мошенничества:

1. ●   Ссылки на сайты, которые визуально схожи с оригинальными, но имеют небольшие отличия в домене.

2. ●   Запросы личных данных или проведения подозрительных операций.

3. ●   Предложение пройти дополнительные процедуры, не подтвержденные регламентом обменника.

Как избежать рисков:

1. ●   Проверять домены сайтов и мессенджеров перед вводом данных.

2. ●   Устанавливать антивирусные программы и блокировать подозрительные ссылки.

3. ●   Избегать действий, которые выходят за рамки регламентов и норм обмена.

Схема №5: Подмена адреса кошелька

Аннотация:
Дьявол кроется в деталях.
(с) Народная мудрость

Это техническая схема, которая реализуется через происходит через вредоносное ПО, установленное на устройстве жертвы, или путем изменения ранее отправленного сообщения в мессенджерах. Когда вы копируете нужный адрес кошелька для перевода и вставляет его в поле, программа автоматически подменяет его на адрес мошенника. Как правило, вы не заметите подмены и можете отправить средства, которые станут недоступными для возврата.

Признаки мошенничества:

• ●  Адрес кошелька отличается от заявленного на сайте.

• ●  Внезапная смена данных после вставки адреса.

• ●  Наличие подозрительных программ или расширений браузера на устройстве.

Как избежать:

• ●  Проверять первые и последние символы адреса перед отправкой.

• ●  Использовать антивирусное ПО и обновляйте его.

• ●  Никогда не скачивать сторонние приложения с сомнительных источников.

Схема №6: Мошенничество с суммой платежа

Аннотация:
Точность — вежливость королей и долг всех добрых людей.
(с) Людовик XVIII

Мошенник умышленно отправляет некорректную сумму, например, 1,525 USDT вместо 1525 USDT. Жертва, не заметив разницы в сумме, производит обмен в расчете на большую сумму, чем поступила на самом деле.

Признаки мошенничества:

1. ● Отправленная сумма отличается от заявленной в заявке.

2. ● Давление с целью возврата

Как избежать рисков:

1. ● Сверять сумму перевода с заявкой.

2. ● Проверять точную сумму, поступившую на кошелек, перед завершением сделки.

3. ● Уточнять любые сомнительные моменты до выполнения расчетов.

Заключение

В мире криптовалют внимание к деталям и строгое следование регламентам безопасности — это то, что может защитить ваши средства. Мошенники постоянно разрабатывают новые схемы, и оставаться на шаг впереди можно только за счет знаний и бдительности. Прежде чем проводить сделку, убедитесь, что понимаете все этапы и проверяете каждую деталь.

MultiKassa стремится обеспечить безопасные условия для вас, и мы надеемся, что этот гайд поможет вам избежать распространённых ловушек и сохранить свой капитал. Помните, что главный залог безопасности — это ваши знания и внимательность.

“Настоящая защита — в вашем собственном контроле над ситуацией.” — Вольтер

Будьте внимательны, проверяйте каждый шаг и доверяйте только проверенным партнёрам. Начните свой путь к безопасным и выгодным сделкам уже сегодня вместе с MultiKassa!